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顾俊毅 - 2008-1-4 11:33:00

银行实战课程中级篇之信贷业务培训课程

授课形式：银行内训
培训时间：11天
培训对象：信贷管理部、银行客户经理、公司业务部、个人业务部、国际业务部、银行中高级管理人员、信用分析师、信用风险稽核人员、审计人员、投资分析员等
授课形式：概念演绎、案例分析、互动提问、作业练习、团队讨论、情景演习
培训目标：学习信贷环境分析，了解当前影响银行信贷业务的宏、微观经济政策和产业政策及对信贷重点产业的分析；熟知信贷业务法律常识；掌握财务审查和分析方法、非财务分析、担保分析和项目分析；了解信贷规范管理标准程序；掌握贷款风险管理的内容；掌握小企业贷款的管理的方法和程序，了解商业银行信贷业务创新。

模块一、信贷环境分析
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培训目标：通过学习当前国家宏、微观经济政策结合地方产业经济的发展趋势，确定银行的信贷政策和贷款投向。
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培训时间：1天
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课程简介：
1.1 了解当前的宏、微观经济政策
1.2 当前产能过剩行业的特点与政策取向
1.3 当前本地区域经济发展趋势及产业优势分析
1.4 如何进行信贷重点产业分析

模块二、信贷业务相关法律常识
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培训目标：掌握在法律条款中的涉及信贷业务的相关内容，灵活运用，规避风险。
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培训时间：1天
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课程简介：
2.1《贷款通则》
2.2《中华人民共和国担保法》及有关担保的解释和通知
2.3 涉及保证的相关通知、管理办法、规定和批复
2.4 涉及抵押的相关通知、管理办法、规定和批复
2.5 涉及质押的相关通知、管理办法、规定和批复
2.6 个人消费贷款涉及到的相关法律、法规及管理办法
2.7 其他贷款业务的有关暂行办法、规定和通知
2.8 其它法规中涉及贷款业务的相关内容

模块三、借款企业审查和分析方法
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培训目标：通过学习企业财务和非财务的审查和分析方法、财务报告造假期的识别和风险分析方法，帮助信贷管理层、信贷分析从业人员深入了解信贷业务风险分析的要点、财务分析和预测的主要方法，更新报表信息知识体系，对新会计准则在财务报表上的反映做到心中有数。
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培训时间：2天
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课程简介：
3.1 企业财务审查和分析方法
3.2 财务报告审查
新旧会计准则比较下的财务报表分析
3.3企业非财务分析
3.4控股公司的风险分析
3.5企业担保分析
3.6项目投资管理与评估

模块四、信贷审查标准程序
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培训目标：掌握信贷业务的标准审查方式和流程，通过案例分享国内外银行信贷业务审批的先进管理经验。
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培训时间：2天
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课程简介：
4.1贷款营销中市的市场调查方法、步骤和内容
4.2贷前调查的标准程序和专业化操作
4.3调查贷款实际用途及使用效果，确保第一还款来源充足
4.4落实担保措施，分散贷款风险
4.5对各类风险可控程度进行分析
4.6贷时审查的标准程序和专业化操作
4.7贷后检查的标准程序和专业化操作
4.8中外银行实例比较
模块五、信贷风险管理的相关内容
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培训目标：通过学习贷风险管理的主要环节，掌握贷款风险的控制方法，结合实例使学员训练掌握贷款五级分类方法，以及对问题贷款的管理及催收。
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培训时间：2天
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课程简介：
5.1中国商业银行贷款风险类型
5.2贷款风险控制方法
5.3贷款五级分类
5.4问题贷款的管理
5.5贷款催收策略和战术

模块六、小企业信贷管理实务
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培训目标：通过结合国外银行的中小企业信贷进行案例分析，同时结合一些国内银行的情况，使学员从管理层面和操作层面了解国内外先进银行中小企业信贷管理的方法。可以为国内商业银行优化中小企业信贷管理提供有益的借鉴。
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培训时间：2天
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课程简介：
6.1小企业信贷管理
6.2小企业信贷管理的组织架构和绩效考核方法
6.3国内银行的小企业信贷管理方法介绍
6.4小企业信贷政策简介
6.5小企业信贷评分卡的模型
6.6小企业信贷风险定价的方法

模块七、商业银行信贷业务创新
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培训目标：学习新形势下商业银行信贷业务的创新与转型，掌握目前信贷领域的业务创新内容。
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培训时间：1天
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课程简介：
7.1新形势下商业银行信贷业务的创新与转型
7.2房地产融资与商业银行信贷业务创新
7.3担保物权制度发展与商业银行信贷业务创新
7.4中小企业信贷业务流程优化
案例：国外银行个人信贷业务的信用评审和操作流程
7.5国外商业银行推出的新的贷款产品（浮动利率贷款、分期贷款、透支贷款、资产支持贷款、杠杆收购贷款、项目贷款、贷款证券化）

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