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顾俊毅 - 2008-1-4 11:15:00

银行实战课程中级篇之个人理财系列课程

授课形式：公开课（概念演绎、案例分析、互动提问、集体训练、分组演示、评估、测试、作业练习、团队讨论、实战演习）
培训时间：7天
培训对象：银行的大客户经理、贵宾理财专员、共同基金/资产管理的经理人、企业的金融投资干部、金融/投资/财务顾问、股票/期货经纪人。
培训目标：本培训课程的设计和目标是让学员透过对“个人理财”专业知识与能力的提升，来增加其专业服务的质量，为其雇主和客户带来更大的价值。

模块一、个人理财业务概述
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培训目标：通过学习使学员了解个人理财业务的概况及发展，使其能深刻的认识个人理财的重要性并为以后的学习打好基础。
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培训时间：0.5天
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课程简介：
1.1 如何全面认识个人理财业务
1.2 个人理财业务的有哪些现实意义

模块二、货币的时间价值
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培训目标：通过学习使学员掌握货币时间价值及其计算，为以后的价值分析做准备。
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培训时间：1天
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课程简介：
2.1 如何认识货币时间价值的作用
2.2 如何掌握货币时间价值的计算及其运用

模块三、投资规划：基本原则及投资品种介绍
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培训目标：通过学习使学员熟悉各个金融理财产品及其投资的基本原则，并学会投资理财的产品分析。
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培训时间：2天
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课程简介：
3.1
如何进行证券及金融衍生产品的投资规划
3.2
如何进行信托及外汇产品的投资规划
3.3
如何进行风险管理与保险规划
3.4
如何进行个人税务筹划
3.5
如何进行退休计划与遗产规划
3.6
如何进行家庭贷款和债务管理：购房、购车及信用卡透支等
3.7
如何进行个人房地产和黄金投资规划
3.8
如何进行其他投资规划

模块四、应用个人家庭生命周期诊断理财需求
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培训目标：通过学习使学员对生命周期进行全面的了解，并将其运用到实际中去。
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培训时间：0.5天
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课程简介：

4.1 怎样理解生命周期的概念

4.2 生命周期在现实中的运用

模块五、投资组合管理与金融博弈
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培训目标：在一定的投资理财的基础上对各项金融投资理财产品做出合理的投资理财的组合与搭配，有效的控制风险并得到持续稳定的收益。
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培训时间：0.5天
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课程简介：
5.1 个人理财产品的投资组合搭配与风险控制
5.2 人民币投资与外汇投资的合理选择
案例分析：如何合理运用各投资产品进行正确投资

模块六、个人、家庭财务分析和个人理财规划报告
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培训目标：通过学习使学员对财务及负债等深入探究并综合运用到现实中，使其具有实际意义。
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培训时间：1天
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课程简介：
6.1 如何进行财务分析
6.2 如何进行债务分析
6.3 综合运用理财产品（案例分析）
6.4 如何做好个人理财规划（实际操作）
训练：财富管理VIP客户交际实务

模块七、个人银行综合理财业务的具体运用
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培训目标：通过学习使学员对个人银行综合理财业务有一个更深入的了解，并将其运用到具体的业务环节中去。
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培训时间：0.5天
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课程简介：
7.1 银行个人理财业务的创新有哪些
7.2 银行个人贷款业务风险及其控制方法
7.3 个人金融业务中常见的问题分析与对策思索
7．4金融理财业务的销售技巧
案例：财富管理业务发展的国际均势

模块八、个人理财相关的法律法规
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培训目标：通过学习使学员熟熟练掌握个人理财相关的法律法规,并在理财工作中严格加以遵守。
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培训时间：0.5天
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课程简介：
8.1 民事代理制度
8.2 《中华人民共和国合同法》
8.3 《中华人民共和国证券法》
8.4 《中华人民共和国证券投资基金法》
8.5 《中华人民共和国信托法》
8.6 《中华人民共和国反洗钱法》
8.7 《期货交易管理条例》
8.8 《证券投资基金销售管理办法》
8.9 《保险代理机构管理规定》
8.10 《个人所得税法》

模块九、理财从业人员职业道德与操守
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培训目标：通过学习使学员明确理财从业人员所应具备的职业道德与操守，在日常工作中以此为准绳,严格遵守,加强自律。
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培训时间：0.5天
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课程简介：
9.1 理财从业人员职业道德准则
9.2 理财从业人员执业纪律规范

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